O aumento da taxa Selic é um fator que deve ter toda a atenção. Isso, porque esse movimento pode afetar o rumo dos seus negócios, sabia?
Bom, no post hoje, vamos falar sobre o que é a taxa Selic, e o motivo das crises nas empresas com relação à sua alta. Vamos abordar um contexto de referência para que você entenda melhor os riscos que envolvem a alta da Selic, no caso, o contexto da pandemia. Iremos ressaltar também a importante atuação de um contador ou advogado tributário para auxiliar no entendimento desse encargo.
Sem mais delongas, vamos lá!
O que é a taxa Selic?
A Taxa Selic é a taxa básica de juros da economia brasileira, que é determinada pelo Banco Central do Brasil.
O que acontece quando ocorre a alta da taxa Selic?
Quando a taxa Selic aumenta, os juros para empréstimos e financiamentos também aumentam, tornando mais caro para as empresas obterem crédito e realizar investimentos.
Isso pode levar a uma diminuição na demanda por produtos e serviços, bem como a uma diminuição na capacidade de investimento das empresas. Se a empresa não conseguir se adaptar a essa nova realidade financeira, pode enfrentar dificuldades para pagar suas dívidas e manter suas operações.
Além disso, o aumento da taxa Selic pode levar a uma desvalorização da moeda local (no caso do Brasil, o Real), o que pode aumentar o custo de importação de matérias-primas e insumos, prejudicando a competitividade das empresas que dependem desses recursos.
Por que empresas que prestam serviços ao consumidor foram as mais afetadas na pandemia?
As empresas que prestam serviços ao consumidor foram de fato muito afetadas pela pandemia, especialmente aquelas que dependiam de interações presenciais com os clientes. Com as medidas de distanciamento social e restrições de funcionamento, muitas empresas tiveram que fechar suas portas ou adaptar suas operações para se tornarem virtuais.
Isso levou a uma diminuição na demanda por serviços presenciais, o que afetou diretamente o fluxo de caixa dessas empresas. Muitas empresas tiveram que fazer empréstimos para manter suas operações ou investir em tecnologias para se adaptar ao novo cenário.
Quando uma empresa faz empréstimos para gerar caixa, ela pode enfrentar problemas se não conseguir gerar receitas suficientes para pagar suas dívidas e juros. Isso pode levar a uma situação de endividamento insustentável, que pode levar à falência ou à necessidade de vender ativos para quitar as dívidas.
A taxa Selic pode afetar as empresas que prestam serviços ao consumidor, pois ela pode gerar o acrescimento do custo de empréstimos e financiamentos, tornando mais difícil para essas empresas obterem crédito para manter suas operações. Além disso, a desvalorização da moeda local, que pode ser influenciada pelo aumento da taxa Selic, pode aumentar o custo de importação de matérias-primas e insumos, o que pode afetar a competitividade dessas empresas.
Em resumo, as empresas que prestam serviços ao consumidor foram bastante afetadas pela pandemia e podem enfrentar dificuldades financeiras, especialmente em relação ao fluxo de caixa, dívidas e acesso ao crédito, que podem ser influenciados pela taxa Selic.
Por que a alta da Selic pode gerar crises nas empresas?
A alta da taxa Selic pode gerar crises em negócios devido a diversos fatores, tais como:
Aumento do custo de empréstimos: A alta da taxa Selic torna os empréstimos mais caros para as empresas, o que pode aumentar seus custos financeiros e dificultar o acesso ao crédito.
Diminuição do investimento: Com o aumento da taxa Selic, o retorno sobre o investimento em títulos públicos e outros investimentos de renda fixa também aumenta, o que pode levar os investidores a se afastarem do mercado de ações e investimentos em empresas. Isso pode diminuir o investimento em empresas, especialmente em startups e empresas com menor histórico de operação.
Diminuição do consumo: A alta da taxa Selic pode levar a um aumento nos juros de cartões de crédito e financiamentos, o que pode reduzir o consumo das pessoas e, consequentemente, afetar as vendas de empresas que dependem do consumo do público.
Aumento da inflação: A alta da taxa Selic pode ser utilizada como uma ferramenta para controlar a inflação. No entanto, se a inflação continuar subindo, isso pode levar a um aumento ainda maior da taxa Selic, o que pode afetar ainda mais as empresas com a alta de custos de empréstimos e diminuição do consumo.
Desvalorização da moeda: A alta da taxa Selic pode aumentar a desvalorização da moeda local, o que pode afetar as empresas que dependem de importação de matéria-prima e insumos, além de reduzir sua capacidade de exportação e competitividade no mercado internacional.
Em resumo, a alta da taxa Selic pode gerar crises nas empresas devido a diversos fatores que afetam seus custos financeiros, investimentos, consumo, inflação e competitividade.
Como um contador ou advogado tributário pode ajudar uma empresa a não entrar em crise em um cenário de alta da taxa Selic?
Um contador ou advogado tributário pode ajudar uma empresa a evitar entrar em crise com relação à taxa Selic por meio das seguintes ações:
- Análise da situação financeira da empresa: O contador pode ajudar a empresa a entender sua situação financeira atual. Além de identificar riscos e oportunidades, avaliar o impacto da taxa Selic nas operações da empresa e desenvolver estratégias para lidar com esses desafios.
- Planejamento tributário: Um advogado tributário pode ajudar a empresa a planejar suas operações de modo a reduzir a carga tributária e minimizar o impacto da taxa Selic em sua estrutura de custos.
- Monitoramento da legislação tributária: Monitorar a legislação tributária e as mudanças na taxa Selic para garantir que a empresa esteja em conformidade com as obrigações fiscais e possa se beneficiar de oportunidades fiscais.
- Gestão financeira: O contador ajuda a desenvolver um bom sistema de gestão financeira. Isso inclui acompanhamento de indicadores financeiros, gestão de fluxo de caixa e análise de desempenho financeiro.
- Estratégias de investimento: O advogado tributário pode ajudar a empresa a identificar oportunidades de investimento. É importante que sejam atraentes em termos de retorno financeiro, levando em conta as mudanças na taxa Selic.
Um contador ou advogado tributário pode ajudar uma empresa a evitar crises relacionadas à taxa Selic por meio de planejamento tributário. Além do monitoramento da legislação tributária, gestão financeira adequada e identificação de oportunidades de investimento.
